近日，中国互联网金融协会(以下称“互金协会”)发布了《网络小额贷款从业机构反洗钱和反恐怖融资工作指引》(以下称《工作指引》)，明确了在客户身份识别、大额交易、可疑交易报告、交易记录保存、合规管理等方面，从业机构开展反洗钱和反恐怖融资工作应当遵循的操作性规范。
据了解，《工作指引》是互金协会按照《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》等反洗钱监管制度，面向依法通过互联网专门经营小额贷款业务的机构发布的反洗钱行业规则。《工作指引》结合网络小额贷款业务场景，将相关监管规定的要求转化为从业机构、从业人员更易理解执行的操作指引。
具体来看，《工作指引》涉及七章69条，主要内容包括“客户身份识别”、“大额交易和可疑交易报告”、“客户身份资料和交易记录保存”、“风险管理与内控机制”等方面，规定了对不同数额的资金要求采取多种的方式核实客户身份信息。
互金协会表示，《工作指引》的发布实施，将有利于督促引导网络小额贷款从业机构有效执行反洗钱法律法规制度和监管政策，健全行业反洗钱工作机制，加强洗钱和恐怖融资风险防控，进一步落实人民银行反洗钱工作部署和互联网金融风险专项整治要求。
