“三细心”能防骗，银行员工成功堵截一起汇款诈骗案

长江日报7月12日讯 在普及金融知识活动中，中行武汉黄陂支行紧接地气，活学活用，工作人员由“细”出发，炼就一双双火眼金睛。7月8日，该行运用“三细心”防骗法，及时堵截一起汇款诈骗案，挽回客户损失1万元。

当日上午10时，一位六旬老者在两名年轻男子的陪同下，步入该行营业厅，径直走向柜员，只见老者从怀里掏出一扎百元钞票，要求办理汇款业务。此时，一名男子拿起一张汇款单就填。出于客户资金安全考虑，柜员第一时间询问汇款用途，认不认识对方。老者支支吾吾，一时回答不上来。见状，旁边一名男子赶紧上前答复；同时，另一名男子将填写的“汇款用途”、“收款人”两栏内容举给老者看。这一现象，立即引起了柜员的高度警惕，立即报告给网点业务经理。

为避免“打草惊蛇”，该行工作人员经商量后，决定将三个人分开进行询问。结果显示，两名年轻男子与老者并非一家人，对于收款人老者并不认识。通过反复做思想工作，老者才慢慢告诉实情：原来，老者平时自己有上网购物、浏览网页习惯，偶尔收到中奖信息。不想，近日，这两名男子手持中奖通知单找上门来，恭喜他中了他们公司的大奖。老者一听，信以为真，顿时喜上眉梢。可两名男子却要求老者先交纳1万元保证金，才能领取大奖，事后全额返还。老者思考了一会，觉得挺“划算”，于是喜滋滋随两名男子前来银行办理。

“爹爹，凡是以中奖名义要求对方汇款的，一律是诈骗，千万不要相信。”该行工作人员立即中止汇款操作，对老者现场普及金融知识。见老者半信半疑，又拿出发生在身边的鲜活案例，并打开“平安中行”APP，以案说险。10分钟左右，老人终于醒悟过来，感激地说道：“要不是你们拦截，我这1万元血汗钱就飞了。”其间，两名男子见形势不妙，瞅准时机准备溜走。鉴于此，该行及时拨打110报警。

据了解，在今年开展的防范非法金融实践活动中，该行工作人员及时总结经验，归纳出一套“三细心”防骗法，通过“细心观察、细心询问，细心剖析”，寻找蛛丝马迹，从中发现问题，及时加以防范，今年来成功堵截多起案件，帮助客户挽回资金损失50余万元。

（通讯员肖佳 王莉）