长江日报大武汉客户端8月30日讯（通讯员杨槐柳 王旭东 长江日报记者戴旻阳）一个持有并控制着1000多张银行卡的“地下钱庄”，专门为“客户”提供跨境转款“服务”。“客户”在境内将人民币转入“钱庄”账户后，“钱庄”立即将资金转入取现卡，再由团伙成员在境外取现并交给“客户”，从而赚取“取现服务费”。8月30日，武汉警方通报了破获的一起跨境地下钱庄案。截至8月20日，包括方某在内的7名嫌疑人被逮捕。
办案民警抓获犯罪嫌疑人。通讯员杨槐柳摄
2018年2月12日，武汉市公安局经侦支队接到一条重要线索，相关部门通过工作发现一批交易主体资金交易存在异常，其中部分资金通过境外ATM机大量取现，用于向境外非法转移。
武汉市公安局经侦支队收到线索后，迅速对涉案交易主体大量、频繁的资金交易进行分析，发现在2017年1月至2017年5月期间，方某等人频繁在境外ATM机上提取现金，这些资金入账后迅速提现，账户过渡特征明显，提现资金疑似来自地下钱庄，涉及千余个账户。
面对繁杂的资金流向，民警顺线追查，耗时数月，排查出上万个关联账户。办案民警利用大数据分析，通过计算机系统进行整理，形成可视图表，从而理清了涉案资金来源渠道及涉案人员身份情况，终于发现了以方某、展某、张某等人为骨干成员的“地下钱庄”团伙。他们在2016年12月至2017年6月间，在境外取现金额多达1亿余元。
据办案民警介绍，方某团伙持有的银行卡，大多来源于一些中小银行。他们往往借外出旅游机会，驾车途经外省市县时，疯狂办卡，其中方某一人名下银行卡就多达301张。他还借用亲友名义大量办卡，控制在自己手中便于转账。
经过两年查证，握住大量证据的民警决定对方某等人实施抓捕。今年1月7日，抓捕专班突袭武汉汉口江边一处高层住宅，正在家休息的方某被抓获。
民警了解到，30多岁的方某家境殷实，倍受长辈宠爱，曾就读于某财经院校，毕业后一直未正式入职，心中梦想快速发财，却不肯脚踏实地努力。随着方某的落网，另外6名嫌疑人也先后落网，因涉嫌非法经营均已被逮捕。目前案件正在进一步办理中。
