一张银行卡7天交易近680笔，再开新卡被中行果断拒绝

长江日报大武汉客户端9月28日讯（通讯员刘千杰）昨日，一女子到中行武汉陈家墩支行营业大厅要求开卡被拒。原来，该女子近日新开了一张中行借记卡，7天内发生可疑交易近680笔，已被冻结。此次，她又编造虚假工作单位，被银行以欺诈开卡为由，当场拒绝。

9月27日下午，20来岁的周女士来到中行武汉陈家墩支行营业大厅要求开立借记卡，声称用于发工资。在常规审核时，服务经理发现客户名下已有中行的一类账户，只能开二类卡，工作单位填写为一家海鲜酒店。待卡开好后，周女士又要求将刚刚开立的二类卡升级为一类卡，同时要求将之前的一类卡作销户处理。

这时，细心的综服经理发现周女士名下的一类卡已被冻结，于是很警惕地询问周女士账户为何异常？周女士答复交易频繁账户受限制了！此时，综服经理高度警惕，将此情况立即向内控负责人进行了报告，内控负责人一边在事中系统查询客户交易，一边查询核心系统账户状态，发现周女士此前开立的一类卡，于2021年9月15日开卡，2021年9月22日冻结，短短一个星期，可疑交易接近680笔，且交易金额呈整百的倍数，交易账户众多。

紧接着，该行内控负责人又通过“企查查”查询周女士预留的工作单位，发现并无此注册公司，拨打电话预留电话亦无人接听，至此判断该客户属于异常客户，随即上报上级行，对该异常客户进行通报堵截，将涉案账户风险遏制在萌芽之中。