十堰侦破一起非法吸收公众存款案，涉案金额500余万元

极目新闻记者 关前裕

通讯员 王培

近日，湖北十堰市公安局东岳分局经侦大队将在养老领域非法吸收公众存款案的4名犯罪嫌疑人移交起诉，有力推动了打击整治养老诈骗专项行动纵深发展。

2021年9月，该分局经侦民警根据群众举报的线索发现，在花果片区经营养生馆的吴某涉嫌以线下传销的模式，鼓动老年人群体投资“网上商城项目”。经过调查，办案民警初步掌握了该传销团伙人员组成、层级关系等犯罪证据。在确定核心涉案人员的犯罪事实后，警方将该团伙一网打尽。

据警方调查，吴某在十堰开了多家保健品店，经营多年也积攒了很多老年顾客资源。2017年初，有人找到吴某，要收购他的店铺，为“海博会网上商城项目”做线下引流，对方给三家分店开出的收购价高达200万元。吴某与其达成协议后，继续以管理者的身份经营这几家店铺，并获得营业额7%的提成。

他们对店长和业务员进行初步培训后，通过开讲座、老会员介绍新人入会、口口相传等方式组织老年人群体到酒店聚餐、到周边免费游玩，鼓动老年人拿出积蓄投资这个可以高额返利的“网上商城项目”。由于老顾客们对业务员都十分熟悉，也很信任他们，在各种天花乱坠的宣传攻势下，很多人上当受骗。

据调查，他们宣传的“网上商城项目”，返利模式有四种：“银卡会员”交纳1290元，可分期获返利2000元，“金卡会员”需交纳6450元，可分期获返利15160元，“明珠会员”需交纳12900元，可分期获返利31610元，“皇冠会员”需交纳25800元，可分期获返利64510元。除此以外，会员通过购物或“拉人头”的方式也可获得返利，在这种宣传模式下，越来越多的群众被引诱进行投资。

2021年10月，警方向社会发布了通告，让更多受害群众看到后尽快报案。根据警方统计，这三家门店非法吸收公众存款548万余元，受害人多达212人，大部分是60-80岁的老人，这些钱都是老人积蓄多年的养老钱。截止到被捕时，群众实际受损金额达311.6万余元。

据警方调查，嫌疑人吴某从这个项目中非法获利267.5万元，三个店长分别获利20万、4万、5万元。目前，警方已将四名涉嫌非法吸收公众存款的嫌疑人正式移交起诉。