中行黄石分行堵截一起非法开卡申请

荆楚网（湖北日报网）讯（（通讯员 胡冬 罗睿）近年来，电信诈骗犯罪案件频发，全国范围内开展了“断卡行动”，有效打击违法犯罪活动。中行黄石分行从开卡源头上严把控，斩断银行账户买卖链条，打击出租出借账户的违法行为，守护公众财产安全。

7月31日，临近中午吃饭时，一名约摸40岁衣着朴素的女子匆匆来到中行黄石分行铁山支行营业大厅，用方言表示要立即办理一张一类卡。大堂经理立即上前接待，安慰该女子不要着急，一边询问女子需要办理的业务情况，一边帮女子拿号排队。经了解，该女子目前没有稳定工作，家里又有老人、孩子，丈夫在外打工，急需办理一张一类银行卡用于生活日常收支。大堂经理在审核女子开户资料过程中，告知为保护客户账户安全，需要核实和确认该女子相关信息。但是，在审核开户资料时，发现该女子资料不全。根据多年的工作经验，大堂经理对该女子主动提出开一类账户存有疑问，建议客户根据实际需求开立二类账户，可以正常用于生活开支。

该女子随即反应强烈，并改口称该卡将用于自家生意资金周转，宣称已经在其他银行开立多个一类账户，必须要开立一类账户。大堂经理表示，该女子在其它银行所持有的一类卡也可用于资金交易，可以满足资金周转需求。该女子又表示，只在某家银行办理了一张一类卡，同时避开工作人员，拨通电话。结束通话后，该女子表示可以委托他人公司为其出具社保流水证明，强行要求开立一类账户。

结合客户的坚定态度和异常通话行为，大堂经理判定该客户存在出租出借银行卡的嫌疑，随即拿出开户责任义务告知书，为客户详细解读当前国家防范治理电信诈骗针对银行卡出租出借的从严处置政策，客户沉默不语，最终决定放弃开卡。

长期以来，中行黄石分行通过推广国家反诈APP、推广“平安中行”微信公众号、拍摄反诈短视频及送金融知识“进社区、进企业、进农村、进校园”多种方式强化反诈识诈拒诈宣传，下阶段将继续组织员工加强案例学习，主动担起“金融卫士”的使命职责，竭诚守护金融秩序和客户的资金安全。