荆楚网（湖北日报网）讯（通讯员钟璇、周艳、徐倩、徐丹、张若男、包赟）老人瞒着家人大额转账的事例在银行网点时有发生，要不是银行工作人员及时劝阻，养老钱可就保不住了。
干细胞投资，是骗局！
近日，一位70多岁的老人在一名“亲戚”的陪同下来到邮储银行武汉市江汉区支行，要求办理11万元的跨行汇款业务。
“老人”“大额汇款”，这些要素立刻引起了银行柜员的警觉。通过网站查询，她发现收款账户为重庆一家成立不到一年的生物技术公司，为了保险起见，她耐心询问老人汇款用途。老人含糊其辞，一旁的陪同人员则十分焦躁，要求银行柜员尽快办理业务，这令工作人员愈发警惕。最终，在营业主管的耐心询问下，老人终于告知汇款是用于购买干细胞，“除了保持健康，还能产生收益。”
“这么大金额的交易，您看到过购买合同吗？那您的子女知道吗？”得知老人的交易子女均不知情且没有任何合同依据后，银行工作人员基本确定老人遭遇了诈骗，遂立刻拨打报警电话。终于，在警方和银行工作人员协力劝阻下，老人放弃了转账。“谢谢你们提示，现在想起来确实疑点很多！”
假“公安”，真陷阱！
近年来，针对“空巢老人”的诈骗明显增多。骗子多冒充有关部门，利用信息差骗取资金。
近日，客户彭阿姨来到邮储银行宜昌市杨岔路支行办理业务，要求将自己的全部定期存款取出存入某活期账户，其中包括部分未到期的定期，共计约13万元。当柜员询问其取款用途时，彭阿姨却不愿多讲。
这种反常行为让柜员感到警觉，由于担心客户受骗，便继续耐心问询原因。彭阿姨神情激动，表示这是公安局要求的。这引起了柜员和营业主管的高度警惕，两人立刻拨打110报警电话核实相关情况。
等待期间，营业主管在与彭阿姨聊天中得知，几天前，一位自称是上海民警的人给她打电话，说有人冒充她开立了银行账户并诈骗了几百万，要排除她的嫌疑就必须把钱存到活期账户上，还不允许她将此事告诉子女。对方每次联系，都是趁彭阿姨子女不在家的“空档期”。了解情况后，网点工作人员基本确定彭阿姨遭遇了电信诈骗，片区民警不久赶到网点，当场揭穿了骗局。“有时候对客户多一句问询，多一个留心，就可以避免一个悲剧发生。这可是彭阿姨仅剩的养老钱，如果被骗了，后果不堪设想。”该行员工说道，成功拦截诈骗，守护客户资金安全，他们内心充满成就感。
类似的案例并不鲜见。7月24日，邮储银行黄冈市分行营业部通过警银联动成功堵截一起电信诈骗，帮助客户避免8万元的资金损失。
当天，客户陈女士来到网点，要取出银行卡中的所有钱款以筹备儿子婚礼。然而，当柜员查询其账户余额时，却发现实际金额与客户所述不符，经过核查交易记录，发现陈女士的账户连续有金额为999、998、997元的支出交易，且一直声称在和“公安机关”联系，该行工作人员猜测其遭遇了电信诈骗。
为防止陈女士资金被骗，营业主管耐心地劝阻陈女士，并拖延时间报警等待警方处理。几分钟后，公安民警到网点揭穿了骗局。在警方和邮储银行工作人员的共同努力下，陈女士保住了自己的财产。
刷单做任务，是诈骗！
除上述骗局外，一些有投资理财需求，但缺乏专业理财知识的客户，一旦遇到电诈套路，也很容易掉进陷阱。
8月12日，李女士一路小跑至邮储银行随县殷店镇支行，告知工作人员其配偶急需用钱，需立即转账2万元。不过，大堂经理注意到，李女士在进行转账操作时，对收款人账号及姓名并不熟悉。大堂经理察觉异常，反复询问下，李女士才吞吞吐吐地告知，收款人为其朋友，其朋友在外地工作，急需用钱。
考虑到李女士前后表述不一，银行工作人员接着与其沟通并劝解，李女士才说出她并不认识收款人，前期对方通过微信告知其入团交费后可以带她挣钱，因考虑自己无稳定工作，便想通过该方式进行兼职，多赚些钱养家。
大堂经理随即向李女士讲述了类似的诈骗案例，并为她发放了防诈秘籍宣传册，细心讲解防诈知识，她才意识到自己差一点蒙受资金损失。李女士对银行工作人员表示十分感谢，并愿意主动向身边亲朋好友做好宣传，不要轻信“足不出户，轻松赚钱”等兼职刷单信息，守护好自己的“钱袋子”。
跑分洗钱，已违法！
8月1日，邮储银行襄阳市人民中路支行收到襄阳市打击治理电信诈骗工作协调机制办公室的感谢信，对该行打击治理电信网络诈骗工作表示充分肯定及赞扬。
原来两天前，一名外省叶姓客户前来邮储银行襄阳市人民中路支行柜面办理现金取款4.8万元。柜员按业务流程询问客户资金用途，客户称要给女朋友家送订亲彩礼，当天先取一部分。
柜员操作过程中，发现客户账户近期存在多笔短期、大额进出交易，可能存在异常，遂由营业主管拨打反诈中心工作人员电话，请求核实该客户信息。很快反诈中心民警回电，要求银行员工在网点全力拖延时间稳住可疑人员，在该行柜员、营业主管、大堂经理的全力配合下，公安机关抓获3名电诈嫌疑人，并成功打掉一个跑分洗钱犯罪团伙，追缴涉案资金11万余元。
金融机构作为账户风险防范的第一道防线，在打击治理过程中发挥着重要作用。邮储银行湖北省分行始终将人民的利益放在首位，持续做好全面防范打击电信网络诈骗工作，有效维护人民群众财产安全。据统计，截至2024年7月末，邮储银行湖北省分行辖内网点今年累计拦截异常开卡或转账225起，挽回损失261万元，协助公安机关发现买卖账户可疑人员29人，收到公安机关等外部单位的感谢信17封。
下一步，该行将持续肩负起防范电信网络诈骗的责任，加强警银协作，将反电诈知识教育渗透到社会各角落，通过线上线下等渠道提醒客户保护个人信息、警惕异常交易、提高防范意识和能力，形成反电诈防骗的强大合力，为保护人民群众财产安全和社会稳定贡献金融力量。
