中行荆州分行成功拦截一起电信诈骗 警银联动守护客户资金安全

荆楚网（湖北日报网）讯（通讯员袁梦、陈辉、燕小龙）近日，中行荆州公安支行营业部通过敏锐的风险识别与警银快速协作，成功拦截一起“充话费返现”电信诈骗案件，帮助一名大学生客户止损近万元，有效避免了其进一步资金损失。  

异常交易引警觉，层层追问揭骗局

当日上午，一名大学生客户来到该银行网点要求解冻被管控的借记卡。业务经理查询发现，该账户因触发风控拦截模型被临时冻结，近期交易流水异常频繁：客户在几分钟前提前支取两笔定期存款共计1万元，并迅速将4999元转至某数字钱包账户。业务经理凭借职业敏感度判断可能存在诈骗风险，随即展开详细询问。  

经了解，该客户此前加入一“返利”QQ群，在群内“导师”诱导下参与“充300元话费返300元”活动。充值后，对方以“号码输入错误”为由，要求其通过转账“验证账户”才能返款。客户信以为真，已通过他行手机银行转账1万元，并试图通过该银行账户再次转账4999元。  

警银联动阻诈骗，耐心劝解护资金

尽管业务经理明确告知客户遭遇诈骗并立即报警，但客户仍对劝阻存疑。随后赶到的民警结合类似案例，与银行工作人员共同剖析骗局套路，最终使客户认清真相。经查，客户账户中剩余的5000元定期存款尚未被转出，警方与银行迅速采取保护措施，成功拦截资金进一步流失。  

诈骗手段再升级，银行提示需谨记

近年来，电信诈骗手段不断翻新，以“返利”“退款”为诱饵的骗局频发。中行荆州分行安全专家提醒公众：  

1. 警惕“垫付返利”话术：凡要求先转账才能获得退款、返利的均为诈骗；  

2. 认准官方渠道：充值、退款务必通过正规平台操作，勿轻信陌生链接或二维码；  

3. 保护账户信息：切勿向他人透露银行卡密码、验证码，定期修改账户密码；  

4. 遇疑即报警：若发现账户异常或疑似被骗，立即联系银行客服并报警。  

该行相关负责人表示，此次事件充分体现了智能风控系统与人工研判协同防控的有效性。未来将持续升级反诈技术手段，加强警银协作，筑牢金融安全防线，守护广大人民群众“钱袋子”，同时通过线上线下多渠道开展反诈宣传，助力公众提升风险防范意识。