涉案600余万！国诚投顾协助警方破获一起退费维权敲诈勒索案

极目新闻通讯员 明剑

近日，上海市公安局经侦总队公布了一起证券投顾行业恶意退费敲诈勒索的典型案例，共抓获龙某等6名犯罪嫌疑人，查证非法获利600余万元。此次案件是“砺剑2025”专项整治行动开展以来侦破的第一起证券投顾行业恶意维权退费敲诈勒索案。此次案件侦破过程中，深圳市国诚投资咨询有限公司（简称“国诚投顾”）通过与警方展开深度协作，积极提供证据链，助力警方成功破获此案。

异常投诉引发警觉，警企联动快速响应

今年5月，上海市一家证券投资咨询公司通过“蓝鲸”护企工作站向上海嘉定警方报案称，近期集中收到了大量客户的“异常投诉”，这些客户均声称该司在提供证券投资咨询服务期间存在“暗示预估收益、确保投资风险”等违规行为而要求退还服务费用。

然而经过该公司内部核查，这些发起投诉的客户均已结束服务项目至少一年以上，而且在合同约定的服务期间从未与证券公司发生过纠纷，在公司回访时均表示满意。该公司表示，其是经中国证券监督管理委员会批准许可，具有合法资质，专业从事证券投资咨询业务的，且提供的服务也并不存在违规情况，怀疑有人教唆客户发起虚假恶意投诉，遂向警方报案。

接到报案后，嘉定警方即在上海市局经侦总队指导下，全面调取了相关资料并开展走访调查，发现了这些恶意投诉的背后疑似有团伙代为操作。

假借法律咨询之名，行敲诈勒索之实

在案件侦办期间，国诚投顾积极配合警方工作，提交了大量关键的涉案客户证据材料。在国诚投顾的协助下，警方获取了大量客户交互记录、服务履约信息与骚扰施压证据，为案件定性、抓捕行动提供了坚实支撑。其中，国诚投顾涉及的典型证据材料（如客户万某某、唐某某、章某某等）成为案件侦破的关键证据之一。

以客户万先生为例，其于2024年5月至6月期间，购买了国诚投顾为期180天的投资咨询服务产品，在服务期间，万先生正常使用公司的服务产品，认为确对其投资策略调整有参考意义。然而就在服务期结束快一年后，万先生接到了一个自称专业从事法律咨询的人员电话，询问其是否购买了国诚投顾的服务产品，对方还表示，即使是服务期结束，其所在公司也可以帮万先生申请退回购买服务的花销。

万先生起先拒绝了对方，但对方仍不断拨打电话，并向万先生发送了多起退费成功的案例，引导万先生认为投顾机构在课程中分析推荐股票板块就是变相承诺风险可控、夸大宣传，与事实不符。在对方不断怂恿下，万先生最终同意与其签订所谓服务合同。

在获取万先生相关信息后，一方面，对方立即为万先生编写了一段投诉话术，怂恿万先生拨打国诚投顾线下客服电话；另一方面，又以万先生的身份注册了账号，在线上频繁发起不实投诉，并以国诚投顾的声誉为要挟进行退费。历经10余轮协商后，国诚投顾最终退还了万先生7万元的服务费，万先生则根据当初与对方签署的协议向该法律咨询公司支付了2.8万元手续费。

客户唐先生同样如此，其在 2022 年 2 月 21 日购买了国诚投顾为期 365 天的投顾服务产品。在服务期间，唐先生正常使用产品服务。2023 年 2 月，合同到期后，公司按正常流程告知合同已履行完毕，双方依据合同内容正常结束服务，唐先生对此表示知晓并认可。

然而，在合同到期近两年后，唐先生也拨打了公司投诉电话要求退款，同时又频繁在线上进行不实投诉，并以公司的声誉为要挟进行退费，要求退费的流程与万先生无异。

经调查发现，唐先生也曾接到一个自称是专业投顾维权退费人员的电话，对方询问他是否购买了国诚投顾的服务产品。随后，该人员添加了唐先生微信，声称能帮助退回全款服务费，还表示百分百退款，并不断发送多起所谓的退款成功案例。在对方的反复怂恿和诱导下，唐先生与其签订了所谓的服务合同。

在获取唐先生的相关信息后，该公司沿用相同套路，一方面向唐先生发送一段投诉话术，怂恿他拨打公司客服电话进行威胁退费；另一方面则以唐先生的名义注册账号，在线上频繁发起不实投诉，以此要挟公司退费。

此次非法代维团伙涉及国诚投顾大量客户名单。目前，警方针对投顾行业此类虚假代维投诉违法犯罪行为的打击行动正全面铺开。这些所谓的法律咨询机构通过虚构事实、恶意投诉等手段对投顾机构实施敲诈勒索，不仅让客户沦为其牟利工具，更严重扰乱金融市场秩序。

经梳理警方成功破获的典型案例与共性特征，国诚投顾在其余客户中同样发现大量行为模式一致、投诉材料相似的情况，明显是受到了同一代维组织的操纵。国诚投顾迅速行动，对相关证据材料进行了详细梳理，并向上海警方报案，控告这些虚假投诉维权组织涉嫌敲诈勒索。目前，该案件已得到警方的正式受理，

此外，国诚投顾正全力配合多地警方，持续开展对证券投顾行业虚假投诉代维组织的打击工作。这些案件均在有序推进中，部分已进入受理和侦查阶段。

抽丝剥茧溯根源，雷霆出击捣窝点

经多方调查发现，自2023年8月起，犯罪嫌疑人龙某、何某等人通过非法途径获取证券投资咨询公司客户信息，在不具备法律职业资格的情况下，假借专业提供法律咨询之名，由公司销售人员，以“全程托管即可退费”为噱头，通过拨打电话方式联系客户，承诺代理退款事宜，以虚构、捏造证券投资咨询公司服务期间存在虚假广告、承诺保本等事由的方式进行反复投诉，并以证券投资咨询公司名誉进行威胁，迫使证券投资咨询公司在无过错、无责任的情况下同意协商退费，并按退款金额的30%至40%收取手续费。

警方在锁定作案人员架构后，于5月20日开展集中抓捕行动，在湖北等地警方配合下，一举抓获包括公司实际控制人龙某在内的6名犯罪嫌疑人。截至案发，犯罪嫌疑人龙某等人共与3400余人签署《委托合同》，共计收取600余万元手续费。目前，龙某等3名犯罪嫌疑人因涉嫌敲诈勒索罪被检察机关批准逮捕，另有3名犯罪嫌疑人因涉嫌敲诈勒索罪被公安机关依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

警企携手筑防线，长效护航金融安全

面对非法“代理维权”黑灰产业带来的严峻挑战，警企联动已展现出强大合力与积极成效。自春季战役开展以来，上海警方积极行动，密切联系投顾机构建立信息互通机制，强化研判分析，及时发现相关线索并集中打击。此次案件的移送与批捕，是以敲诈勒索罪定性，标志着对证券投顾行业“代理维权”类黑灰产业打击力度的进一步实质性突破与增强。

此案的成功侦破不仅为证券投顾领域打击“代理维权”黑色产业链提供了典型范例，更凸显出多方协同治理的重要性。此外如何构建更高效的涉企犯罪预警机制、强化投资者教育、筑牢金融消费安全防线，是行业与监管部门共同面对的重要课题。这一案例也为投资者敲响警钟，提醒广大投资者一定要通过正规渠道维护自身权益，共同营造风清气正的金融消费环境。

（本文图片来源：上海经侦ECID）