鄂州一男子伙同他人冒用正规贷款公司信息，组建网络贷款诈骗团伙，骗取客户“保证金”“服务费”，非法获利20余万元。
近日，鄂州市公安局对外透露，根据市局主要领导“主动打击、积极防控”的指示要求，警方通过合成作战、科学研判，打掉盘踞在鄂州农村的一个网络电信诈骗窝点。6月22日，鄂州市鄂城区人民检察院以涉嫌诈骗罪依法批捕该案3名主要嫌疑人。
偏僻乡村暗藏诈骗窝点 团伙11名成员被抓
查获涉案手机卡
今年4月10日，鄂州市公安局民警在工作中发现，鄂州市杨叶镇白沙村有人从事网络电信诈骗活动，通过进一步摸排线索，5月14日，警方确认了嫌疑人从事网络电信诈骗活动的具体地点。
“这是一间五层楼的民房，里面租住了很多民工，其中四楼为四室一厅，是嫌疑人从事诈骗活动的窝点！”鄂州市公安局鄂城区分局杨叶派出所熊所长介绍，5月14日下午，杨叶派出所联合市局相关部门共计10余名警力、3台警车前往白沙村某民房开展抓捕工作。
在该民房四楼，民警抓获杨某（男，24岁，湖北鄂州市人）、胡某（男，25岁，湖北鄂州市人）、朱某（男，27岁，湖北蕲春县人）、夏某（女，32岁，湖北黄石市人）、曹某（女，28岁，湖北鄂州市人）、李某（女，26岁，湖北鄂州市人）、汪某（女，23岁，安徽六安市人）、谭某（女，29岁，甘肃省武威市人）、杨某玲（女，25岁，湖北黄石市人）、邵某（女，21岁，湖北鄂州市人）等10人。抓捕时，有2人正在电脑前操作系统，有8人正在给顾客拨打诈骗电话。
此外，警方还在现场查扣7部工作手机、10部生活手机、3台电脑，电销话术若干份、个人信息25000余条、手机电话卡若干张及涉案账本。
“该团伙背后的‘老板’为马某！”熊所长介绍，马某当时不在该诈骗窝点现场，通过进一步侦查，他们发现马某得知同伙被抓、窝点被端后，当天晚上便退出了用来从事诈骗活动的各种QQ群且手机关机，以此躲避警方追捕。
“在侦查追踪马某同时，我们积极做马某家属思想工作，希望马某能尽快投案！”熊所长介绍，当天晚上，马某在父亲的劝说下，最终主动到派出所投案。
至此，该网络电信诈骗团伙11名成员全部到案。
冒用正规公司名义放贷 网购个人信息招揽客户
警方查获现场
警方查明，马某团伙冒充北京某网贷公司宜人贷业务从事“网络小额贷款”业务，其从网络上下载北京某网贷公司工商营业执照、公司门楼门牌以及公司的某网贷客服的工作证、某网贷的网络贷款合同协议。
“唯一不同的是，马某自己加了一条贷款规则，就是每贷1万元要收客户399元保证金，而真正的北京某网贷公司并不收取客户保证金。”杨叶派出所办案民警何警官介绍，马某、杨某、胡某口头约定，三人在“公司”的股份分别为60%、30%、10%。
为了招揽客户，马某从网络上非法购买他人信息及北京、上海等所属地的大量手机卡、QQ号，并利用本人和杨某的身份证、银行卡和微信号在网络上制作多个收款码。
通过熟人介绍或招聘方式，夏某、曹某、李某、朱某、汪某、谭某、杨某玲、邵某等8名“座席客服”先后加入公司，马某承诺8人待遇为每月3000元底薪加提成（每单提30元）。
“知道从事的是不法活动，但还是经不住利益的诱惑，且我们有专门的电销话术，‘工作’时不用动多大脑筋！”今年3月，邵某在58同城投了一份简历，很轻松的被录用为客服。
“老板不停换QQ号，还经常有人找公司退钱。”邵某交代，马某为QQ专员，专门拉人，公司有下款专员，提供各种网贷APP给客户选择，该团伙内部还建了对单群、加油群、转化合作群等QQ群，便于核算账目。
经查，今年2月下旬至5月14日期间，该团伙先后在鄂州市杨叶镇团山村、黄石万达写字楼处、鄂州市杨叶镇白沙村三处租用办公场所从事网络贷款诈骗活动。
“客服”“专员”相互勾结 层层设套诈骗钱财
邵某交代，8名“坐席客服”用手机给客户打电话询问客户需不需要网络贷款，并以“某网贷”的信息告之客户有关规定，如果客户有需要，接着“座席客服”就推送客户一个QQ号，并叫客户加QQ联系客服来协助贷款。
接下来，犯罪嫌疑人马某、杨某、胡某冒充某网贷的客服与客户进行QQ对接聊天，并套用某网贷的合同协议等，收取客户399元的保证金。“按协议，客户下款成功后，要收取客服10%至15%的服务费，399元保证金可退。”熊所长介绍，嫌疑人马某、杨某、胡某用收款码收取客户保证金后，又推送客户一个QQ号，并叫客户加QQ号联系“下款专员”下款。
之后，客户通过QQ与下款专员联系上，下款专员就给客户推送各类小额网络贷款AAP平台，并帮助客户填AAP平台资料，如AAP平台通过了，客户就下款成功，下款专员就找客户收取10%至15%的服务费。
“钱拿到手后，马某就与下款专员结账分赃，保证金和服务费共同计算，马某得30%至50%。”何警官介绍，如有客户找马某公司退保证金，马某会以少退或不退的方式与其周旋，以“拖”字决来消磨受害人退款的耐心，甚至拉黑受害人的QQ号和换坐席客服的手机卡，断绝与受害人的联系，以此消磨受害人退款的决心，最终达到自己非法牟利的目的。
该案受害人遍及全国十五个省，上百的市县，受害人范围之广令人咂舌，在民警的调查中，甚至发现多次受骗的群众，最多一人受骗达三次以上。
目前，警方查明，该团伙骗取受害人100余人，非法获利20余万元。6月22日，鄂州市鄂城区人民检察院以涉嫌诈骗罪依法批捕马某、杨某、胡某等3人。 （王厅 邵峰）
