十堰发18起高息“投资”诈骗案 涉案资金上亿

　　记者  谭祥军 特约记者 孔令学  通讯员 王冰  实习生 王小涵

　　近年来，涉众型经济犯罪在十堰市呈易发多发之势，给市民的生命财产安全造成极大的影响。据市公安局统计，自2011年以来，以非法吸收公众存款和集资诈骗为手段的涉众经济犯罪，高达18起，其中非法吸收公众存款案件16起，集资诈骗案件2起，涉案金额上亿元，数千人牵涉其中。十堰市警方结合公安部“破案会战”统一部署，全面加大了对此类犯罪行为的侦办力度，同时敬告广大市民：投资有风险、出手须谨慎！

　　无力还巨款主动投案

　　“你们把我抓起来吧”

　　2011年3月9日上午9时许，十堰市某家具有限公司经理赵某到茅箭公安分局经侦大队投案自首：“你们把我抓起来吧！”原来，今年40岁的赵某，2005年至今，以公司经营急需资金为由，以该家具有限公司或个人名义，先后向王某、赵某、刘某等社会不特定群体共27人借款717.9万余元，并承诺按月支付借款额1.5%-4%不等的利息，后因经营不善，无力支付利息和偿还本金，给以上借款人带来巨大经济损失。目前，赵某已被依法判处有期徒刑1年。

　　市公安局经侦支队民警介绍，在我国以四大控股商业银行为主的金融信贷体系中，对民营企业，尤其是民营中小企业，银行均存在不同程度的信贷顾虑。在这种情况下，旺盛的融资需求给非法集资提供了广阔的生存空间。在城区，这类案件主要表现集中在民营中小企业；在县域，主要表现为个人。由于涉众型经济犯罪针对的是为数众多的被害人，决定了该类犯罪涉案数额往往特别巨大，其中又以非法集资犯罪更为显著。此外，持续低迷的股市、微薄利息的存储，大量的民间资本缺少广泛的投资渠道。加之普通百姓缺乏相关的专业知识，犯罪嫌疑人通常利用群众投资需求，借助电话、广告等手段，以高额回报和虚假许诺为诱饵，设计各种投资陷阱，骗取投资者信任，大肆骗取被害群众资金。

　　拆东墙补西墙

　　出现900万元黑窟窿

　　2011年5月2日，市某工贸有限公司法定代表人、经理周某，来到茅箭区分局经侦大队投案。周某告诉民警，自2006年3月份至今，其以公司需要资金周转为由，以月息3%-15%不等的利息，向李某、刘某等24名不特定群众借款400余万元，现在无法偿还本金及利息，因此到公安机关投案自首，接受法律处罚。接报案后，经侦大队立案开展侦查。

　　今年34岁的周某，是竹山县人，2011年11月7日因涉嫌非法吸收公众存款罪被刑事拘留，同年12月14日经十堰市茅箭区人民检察院批准逮捕。

　　2006年3月至2011年5月，周某以其个人或其经营的工贸公司名义，以缺周转资金、购买房产为由，以承诺每月按借款金额的2%-15%支付利息的方式，向刘某、杜某、黄某、权某等30余名不特定人员借款，非法集资数额累计达1500余万元，采取用后期集资款支付前期集资款本金和利息的手段，兑付了部分借款的利息，偿还了部分本金，现尚有900余万元本金无法偿还。

　　市公安局经侦支队民警介绍，此类案件的追赃率普遍较低，有的甚至只有百分之几。据统计，2012年上半年十堰市已经立案的15起案件中，发生在2000年至2009年的案件9起； 2011年3起；2012年2起。犯罪嫌疑人挥霍犯罪收益的时间相应充裕，案件爆发之时也往往也正是其无力继续遮掩其巨大的资金缺口之时，即使尽力追缴犯罪所得，也难以弥补被害人的损失。

　　无力偿还1200余万

　　被群众扭送公安机关

　　今年2月10日以来，市民周某、黄某等16人先后到茅箭分局经侦大队报案，十堰某理财咨询有限公司经理钱某，以公司经营需要资金周转为由，以月息三至四分的高利息为诱饵，先后从周某等16人处借款205.5万元，利息支付到2011年上半年后逃匿。

　　经过前期调查，茅箭经侦大队于今年2月20日对钱某，涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查并开展查询、调取证据、询问受害人、证人及抓捕工作。

　　正在公安机关加紧抓捕钱某时，3月13日下午，钱某被群众扭送至公安机关。经审讯，犯罪嫌疑人钱某供认：自2007年开始，她以公司经营需要资金周转为由，先后向周某、黄某等108名社会不特定人员非法吸收公众存款共计1200余万元用于投资、支付利息和个人挥霍，仅累计支付利息215.88万元。到案后，钱某因罹患冠心病、劳力性心绞痛被依法取保候审。目前，该案已顺利移送起诉。

　　市公安局经侦支队民警介绍，此类案件被害人多，成分复杂，处置难度大。从十堰市已经立案的15起案件分析，受害者在15至30人之间的案件7起，受害者在30至50人之间的案件6起，受害者在190人至200人以上的案件2起。受害者成份复杂、差异性大，大多属于社会中的弱势群体。

　　警方呼吁：

　　增强风险意识  减少源头发案

　　业内人士介绍，在十堰市涉众型经济犯罪案件中，受害者大多是文化水平不高但年龄偏高的普通市民和农民，且老人妇女居多。公安机关呼吁广大市民，涉众型经济犯罪手段多样，犯罪嫌疑人实施犯罪之前往往以各种借口骗取民众信任，但不外乎一条，那就是以高额回报为诱饵，诱惑当事人上当。广大市民要消除投机心理、增强风险意识、提高防范意识，警惕一些诱惑性极强的虚假宣传攻势，避免上当受骗，挤压此类犯罪赖以滋生的土壤，从源头上减少发案。