中国银行十堰分行：多机构协作联动 成功堵截涉诈资金转移

荆楚网（湖北日报网）讯 （通讯员 黄友烛 田珍）日前，中国银行十堰东风支行与张湾支行紧密协作、高效联动，通过精准识别异常交易特征、跨网点信息共享及快速应急处置，成功阻断一起电信网络诈骗资金转移，切实守护了客户资金安全。

当日，某客户周某神色匆忙地来到东风支行，要求将账户内9800元存款全部取出，柜员在业务办理中发现，该笔资金为当日外省账户转入，且交易特征触发反电诈风控系统预警管控，遂立即向内控行长汇报。

内控行长第一时间启动应急预案，以规范话术询问资金来源及用途，同行陪同男子代答称款项系朋友转账，用于周某母亲住院治疗，中途目光游离，含糊回应，并拒绝银行提出与患者或陪护人员视频核实的要求，后以"自行联系母亲，不方便视频"为由快步离开。

为防止后续可疑分子利用同城交易渠道继续办理线下交易，东风支行当即向银行卡开户网点张湾支行详细通报该异常情况。

果然，1个小时后，周某再次出现在张湾支行重复取现申请。银行当即按规定启动尽职调查，周某均表现异常且无法提供相关佐证，被再次婉拒后离开网点。

经调阅监控录像发现，周某乘出租车到网点时有另两位男子陪同，下车时同行男子将卡和身份证交予周某后，由周某一人进网点办理，另两名男子在网点外面50米处等待。至此，基本确定该男子行为可疑，资金可能涉嫌电信网络诈骗，遂立即市反诈中心报告提供可疑线索。

经调查确认，该账户涉嫌电信网络新型违法犯罪被广东省公安机关依法止付，据此中国银行将账户状态调整为长期冻结，成功阻断了潜在的诈骗资金转移风险。