中行十堰分行：高效协助法院涉赌资金强制扣划

荆楚网（湖北日报网）迅（通讯员 金丽霞）日前，十堰市某区人民法院在侦办一起跨境网络赌博犯罪案件过程中，查明135名涉案人员通过多个银行账户转移、隐匿赌资。涉案资金分散存储于不同个人账户及关联账户，涉案总金额达1.2亿元，可依法扣划金额共计193万元，需要中行十堰分行营业部在规定时间内配合完成资金核查与强制扣划，并将资金划转至法院指定司法专用账户。

十堰中行营业部作为个人账户业务密集型营业机构，虽已建立完善的司法协助工作机制，但此次任务涉及人员多、账户分散性强，同时需防范资金转移、账户信息核验错误、客户异议冲突等多重风险，对网点的合规操作、系统支撑与应急处置能力提出了极高要求。

在接到法院协助执行文书后，鉴于时间紧、任务重，营业部第一时间启动司法协助专项工作机制，组建由内控副行长牵头，业务经理、资深柜员共同参与的工作小组。工作小组严格核对扣划文书及执法人员证件，迅速按照文书要求高效开展扣划操作。为确保工作的及时准确，操作人员全程严格执行“双人复核、专人授权”，柜员完成单笔扣划须由业务经理复核交易信息并授权确认，从流程上杜绝操作风险。所有涉案资金全额划转至法院指定司法专户后，立即出具《协助扣划回执》，清晰注明各账户扣划金额、划转时间及凭证编号，由执法人员签字确认留存，全部协调有序高效、流程清晰合法，经过连续两天的辛苦工作，在规定时间之前全部扣划工作得以顺利完成。

依法协助有权机关开展查询、冻结、扣划工作，是金融机构的法定职责。此次一次性高效完成135人涉赌资金扣划任务，充分检验了中行十堰分行的应急处置与协同作战能力，彰显了履行法律责任、维护金融安全的责任担当。