中行十堰分行精准拦截一起大额理财诈骗

荆楚网（湖北日报网）讯（通讯员 武元华）日前，中国银行十堰分行辖属某支行快速反应，精准识别并堵截一起利用理财投资骗取老人“养老钱”的诈骗案件，为客户成功避免了300万元的巨额财产损失。

当天下午，三名老年客户结伴来到中国银行某支行营业大厅，神色急切地咨询大额取现预约业务。银行工作人员主动上前接待，在依据相关规定详细询问资金支取金额及用途时，一名客户透露，三人计划支取共计300万元，用于投资一个名为“XX计划”的项目。对方声称该项目由“国家财政部蓝X发起”，并展示了手机中显示300万元余额的“电子银行卡”截屏。

面对这一可疑情况，中行工作人员初步预判到客户可能遭遇理财投资诈骗，迅速启动应急处置流程。借“大额取现需核实账户信息、同步办理预约登记”之机，将客户引导至贵宾接待区，耐心了解情况及“项目资料”，进一步核实资金合法性与项目真实性，同时示意同事立即拨打110报警。

在等待民警的过程中，中行工作人员结合近期高发的养老诈骗、虚假投资诈骗案例，向三位老人剖析了此类骗局的典型特征：骗子常以“国家项目”、“养老补贴”为幌子，伪造权威身份与虚假文件，利用老年人对政策的不熟悉和对“高回报”的渴望实施诈骗；所谓“电子银行卡”余额，实则是骗子通过PS或虚假APP生成的诱饵，一旦资金转入指定账户，便会被迅速转移，不仅无法获得许诺收益，投入的巨额本金也会血本无归。最终，在工作人员和随后抵达的民警共同劝解和教育下，三位老人逐渐认清了骗局，放弃了取现投资的想法，辛苦一辈子攒下的“养老钱”得以保全。