中行十堰六堰支行：警银联动筑牢反诈防线

荆楚网（湖北日报网）讯（通讯员 王子景）近日，中国银行十堰六堰支行在办理业务过程中，凭借严谨的风险排查意识与高效的应急处置能力，联合警方成功劝阻一名遭遇电信网络诈骗的个体经营客户，及时中止违规业务办理，全力守护了客户的资金安全。

当日，某个体经营业主吴老板来到六堰中行，申请办理印鉴变更和网银提额业务。经办人员在根据要求开展尽职调查时了解到，该客户为养殖类个体经营户，近期接到外省一家科技公司电话，声称可与其进行投资合作，签订合作协议并向其账户入账一笔高达1亿元的资金，要求客户紧急变更账户印鉴、提升网银转账额度，方便后续资金划转操作。

经办人员察觉该业务存在重大风险疑点，立即报告支行内控副行长。经对合作方公司信息进行核查，发现该公司于今年1月刚刚注册，成立时间极短，企业经营资质、业务背景均存在极大疑点，且与从事传统养殖行业的吴老板无任何合理、合规的业务合作关联性，完全符合电信诈骗虚假合作、高额利诱的典型特征。鉴于客户被诈骗分子洗脑，对虚假高额收益深信不疑，执意坚持办理相关业务，为坚决守住客户资金安全，支行当即启动反诈应急处置预案，第一时间拨打电话报警。警方抵达后联合支行工作人员，结合同类诈骗案例向客户深入浅出讲解诈骗套路、资金风险及法律后果，通过以案释法、现场科普、耐心劝导的方式，彻底戳破诈骗分子的虚假谎言，让客户认清自身正遭遇电信网络诈骗的事实。在警银双方合力耐心劝解下，客户终于醒悟，中止业务办理，并对六堰中行高度负责的工作态度表示感谢。

据悉，此类诈骗往往以“高额投资返利、入股分红、巨额资金入账”为诱饵，前期向受害者许下零风险、高收益、专属投资伙伴分红等虚假承诺，诱使受害者放松警惕，随后以“资金验资、缴纳保证金、手续费、税费”等为由要求其向指定账户转账或胁迫套现、贷款等，造成不可挽回的财产经济损失。