守好群众“钱袋子”筑牢反诈“防火墙”——郧西农商行学苑路支行成功堵截10万元涉诈可疑取现

荆楚网（湖北日报网）讯（通讯员 兰波）近日，郧西农商行学苑路支行依托柜面风险防控体系与警银联动反诈机制，精准识别、高效拦截一起10万元涉诈可疑大额取现交易，成功阻断该笔涉诈资金流转，筑牢金融反诈安全防线。

前几日，客户柯女士在学苑路支行申请全额支取卡内10万元资金，经办柜员严格执行大额现金支取管理规定，告知客户5万元以上现金取现需提前预约，客户随即产生抵触情绪。运营主管第一时间介入开展客户尽职调查，细致核实资金来源及支取用途。经沟通核实，该笔款项由客户儿子的陌生朋友跨行转入，客户对转账方身份、资金用途均不知情。同时，系统流水核查显示，资金入账至客户申请取现间隔不足10分钟，资金快进快出特征明显，交易风险疑点突出。针对该笔高风险交易，支行工作人员向客户普及反诈金融知识，讲解堰警银反诈协作平台大额取现核验流程，明确告知该笔业务需完成警方线上溯源登记后方可办理。客户听闻需公安部门核验资金信息后，当场放弃取现并快速离行，本次涉诈资金取现风险成功化解。

客户离行后，学苑路支行立即启动账户风险应急处置流程，研判该账户具备陌生第三方转账、老年客户代持账户、资金瞬时流转、拒绝公安溯源核验四大反诈高危风险点，判定不法分子疑似利用老年群体风险防范意识薄弱的短板，诱导其充当资金“跑分车手”，转移电信诈骗涉案资金。支行随即落实双重风控处置举措，一方面紧急压降账户非柜面交易限额，关停线上全渠道转账功能，仅保留柜面交易权限，闭环管控账户资金流向，同步向全行网点发布风险提示，严防资金跨网点流出；另一方面，完整梳理交易流水、客户沟通记录等风险线索，第一时间报送属地反诈中心，全面配合公安部门开展涉案资金溯源及案件侦办工作。

本次风险事件成功堵截，是学苑路支行常态化落实柜面风控要求、深耕反诈风险前置拦截工作的直观成效。下一步，学苑路支行将持续压实金融反诈主体责任，持续深化警银反诈协同联动，以高标准金融风控能力守护群众财产安全，全力当好群众身边可靠的金融安全卫士。