中行十堰六堰支行：警银联动筑牢反诈防护网

荆楚网（湖北日报网）讯（通讯员 姜佳音）近日，中国银行十堰六堰支行在为某客户办理业务过程中，敏锐识别客户交易中的异常疑点，及时联动警方开展警银协同劝阻，成功拦截一起涉诈风险，牢牢守护客户的资金安全。

当日，客户李先生来到中国银行十堰六堰支行，申请办理银行卡提额业务。网点工作人员在受理业务过程中查询发现，该客户账户余额数万元，但日常交易限额仅1000元，且系统提示账户状态存在异常。在按照相关规定开展尽职调查询问资金来源及用途时，客户自称该笔资金为朋友间的借款，准备转给其女儿用于日常生活开支。当工作人员进一步深入追问细节时，客户表示并不认识出借资金者，是介绍人托第三方借来款项，且无法提供任何相关佐证资料。面对工作人员的风险提示，客户见提额申请难以办理，情绪急躁，执意要求网点直接为其现场取现，业务办理动机异常可疑。

结合客户前后表述矛盾、对于资金往来的关键信息无法给出清晰、确切的说明，佐证材料缺失，业务背景疑点重重，存在极高涉诈风险，中行工作人员经过审慎研判，拒绝了客户的提额申请，并暂缓办理后续全额取款交易。同时，按照相关规定启动应急处置流程，第一时间将客户信息、账户情况及业务疑点完整报送属地反诈中心，提请公安机关协助核查。经公安部门核实反馈，确认该笔业务存在涉诈风险，明确要求劝阻办理相关业务。网点工作人员随即耐心安抚客户情绪，细致讲解电信网络诈骗常见套路、大额资金支取风险及识诈防骗知识，成功打消客户侥幸心理。

此次成功拦截，充分体现了中国银行基层网点“人防+技防”双向风控成效。中行十堰六堰支行将持续落实反诈主体责任，不断强化排查机制建设与宣传警示教育，发挥网点金融反诈“前哨”作用，以警银联动筑牢反诈防护网，守护好群众的“钱袋子”。