中行十堰大学城支行：精准识别电诈风险守护群众资金安全

荆楚网（湖北日报网）讯（通讯员 官玲）近日，中国银行十堰大学城支行精准识别并成功堵截一起电信网络诈骗涉案风险交易，有效阻断涉诈资金流转，守护了人民群众的财产安全。

当天，客户李女士推着轮椅来到我行网点办理业务，称其丈夫身患脑瘫，急需支取账户内资金用于支付医疗费用，但账户资金无法正常使用。经工作人员核实，该账户近期收到两笔款项共计2.7万元，账户状态异常。

工作人员按照反诈核查流程细致核实资金来源与实际用途，交流过程中，工作人员发现疑点：李女士当场通过微信联系中间人，但并不认识账户的实际付款人，仅通过他人介绍接收款项。进一步致电付款人核实交易背景发现，该付款人通过某网络平台链接的广告制作工艺品补贴家用，客服要求以材料保证金名义转入资金2.7万元到指定账户，在首单“成功”售出后继续诱使其向亲友借款、向网络平台贷款等加大投入接“大单”、赚“大钱”，付款人再三犹豫且怀疑已遭遇电信网络诈骗，正焦急寻求解决办法。

在核实风险情况后，大学城支行内控负责人第一时间向客户提示风险，结合相关案例开展警示教育，同时积极联系公安反诈中心，并同步将账户冻结，阻断涉案资金转移通道。

本次电信网络诈骗的成功堵截，得益于支行常态化反诈教育培训、一线员工高度的风险敏锐性以及规范严谨的柜面尽职核查机制。下一步，中行十堰大学城支行将持续绷紧反诈工作之弦，压实金融主体责任，做实做细厅堂“一问二查三提示”，充分发挥银行网点反诈“前哨”作用，织密金融安全防护网，以实际行动践行金融为民初心使命。