湖北日报全媒记者 杨然 通讯员 冯威 袁野
违规出租出借银行卡，招募人员帮助诈骗团伙转移资金，从中“搭桥”方便诈骗分子作案……“随着电信网络诈骗犯罪手法多样化，所需要的‘工具人’也越来越多，涉及提供银行卡、转移案款、提供通信技术支持等不同类型。”7月3日，武汉市公安局刑侦支队通报多起电诈“工具人”典型案例，除了明知故犯者，还有不少人是被误导或欺骗，一步一步沦为犯罪分子的牟利“工具”。
诈骗案中关键的“小角色”
在各式各样的电诈案件中，诈骗主谋大多藏身境外，帮助他们完成作案关键环节的，常常是被操纵利用的“工具人”。
在警方通报的一起虚假黄金投资案件中，受害人魏某按照骗子指引，在网上购买金条，邮寄至广西桂林某快递驿站，其下载的涉诈黄金期货投资APP账户中即显示充入相应金额款项。魏某购买的金条被人陆续取走，所谓“投资账户”中的资金也持续增加。殊不知，他的金条是真，“投资账户”却是骗子伪造，账户资金只是虚拟数字。发财梦碎后，魏某立即报警。
金条都去哪了？经过侦查，汉阳警方找到了那位到快递驿站取金条的人。据交代，他在网上接单，“客户”指派他到驿站取件后，放在某荒山的一处围栏角落，每次报酬500元。这位“快递小哥”并不知道自己运送的是黄金赃物，只因贪图小利，沦为犯罪分子的“工具人”。
武汉市公安局刑侦支队相关负责人介绍，近年来，电诈分子为方便作案、转移赃款、逃避打击，需要大量电话卡、银行卡及个人信息，衍生出跑分洗钱、推广引流等涉诈黑灰产，并通过多种手段诱骗群众“协助”其完成诈骗犯罪。
警方提醒，如果“工具人”构成故意或过失犯罪，将面临“牢狱之灾”。
四类人群易成诱骗对象
“有网络赌博习惯的、喜欢在网上炒作虚拟货币的、想赚快钱的、征信不好有贷款需求的，这四类人群如果法治观念淡薄，极易被诈骗分子利用，成为‘工具人’。”武汉市公安局刑侦支队相关负责人说，为了利用“工具人”，诈骗分子会编造各种各样的理由引人上钩。
武汉某餐饮店小老板杨某，因为店铺生意不佳，在网上找兼职增加收入。他在某个“武汉招聘日结群”里，找到了一个给主播刷流量、给博彩网站大额投注走账的兼职。
所谓“兼职”，实际上是提供银行卡，将汇入卡内的资金取现。尽管第一次参与取现便发现异常，但杨某并未立即停止。直到被警方刑事拘留，他才知道，取现的资金都是诈骗分子骗来的钱款。
有的人，是在利益的驱使下，主动成为电诈分子的帮凶；还有的人，则是被圈入陷阱而不自知。
警方介绍，有的电诈“工具人”最初只是想在网上平台办理贷款，但诈骗分子以其征信不合格为由，引诱其提供银行卡，通过资金进出伪造流水。其实，诈骗分子只是想利用“工具人”的银行卡，作为洗钱账户。
此外，一些所谓的“扫码送礼”“支持创业”等方式的引流活动，也蕴藏电诈风险。兼职人员以赠送礼品等为由吸引群众进入微信群，电诈分子再对目标人员实施诈骗。
面对花样百出的诱骗手法，公安机关呼吁公众提高警惕，远离灰色地带，拒绝“擦边”兼职。
13类涉“两卡”犯罪将被严厉打击
今年以来，武汉市公安局刑侦支队细致梳理了帮助信息网络犯罪活动、掩饰隐瞒犯罪所得和犯罪所得收益、侵犯公民个人信息等13类涉“两卡”（银行卡、手机卡）违法犯罪的认定标准、处罚依据、证据规格、取证要点等内容，支撑深化“断卡—净土”专项打击行动。
据警方通报，一个由赵某、周某、陈某等人组成的跑分洗钱犯罪团伙，流窜武汉青山、硚口、汉阳及湖北麻城，利用本人名下信用卡和收购的他人信用卡，采取ATM机、柜台取现的方式，帮助诈骗团伙转移非法资金，并收取佣金。赵某、周某、陈某被依法分别判处有期徒刑四年二个月、三年六个月、二年四个月，并处罚金、没收违法所得。
在警方公布的案例中，青山警方抓获的艾某被以诈骗罪判处。
据介绍，艾某将收购来的电话卡插入上线提供的手机，拨打受害人电话，同时利用另外一部手机拨打上线的QQ视频语音，充当诈骗分子联系受害人的“中间人”。
法院审理认为，艾某明知他人实施诈骗犯罪，仍为其提供手机卡拨号等帮助，诈骗数额巨大，侵犯了公民的财产所有权，其行为已构成诈骗罪。
6月24日，以“警惕诈骗新手法，不做电诈工具人”为主题的“全民反诈在行动”集中宣传月活动在全国启动。武汉警方表示，将进一步加强反诈宣传力度，通过发布典型案例等多种形式以案释法、以案普法，引导群众增强法治观念和自我保护意识，避免成为电信网络诈骗分子的“工具人”和“帮凶”。
