荆楚网（湖北日报网）讯（通讯员 柯斌）12月26日笔者了解到，中国银行十堰分行近日成功堵截一笔巨额涉诈资金外流，以实际行动筑牢反诈防线，守护群众财产安全。
12月18日16时30分，十堰分行辖属前进支行系统模型预警提示网点某个人银行账户突然收款大额资金，交易量与日常资金往来不符，资金交易存在可疑，工作人员第一时间向内控管理人员作了报告。同一时间，支行内控人员接到河北保定中行安保部电话，当地某企业财务人员接听了诈骗分子冒充电话，在未有效辨别身份的情况下，误将公司100万元采购款转入诈骗分子提供的个人账户中，对方请求协助限制该账户交易，避免涉案资金转出。经查询，该账户正是支行发现的预警账户。为了避免涉诈资金转移，支行内控人员和前台工作人员停下手头所有工作，争分夺秒，于16时33分，采取限制非柜面交易措施，对收款个人账户进行止付交易。交易完成后，快速启动“警银联动”机制，第一时间向十堰市公安局反诈中心报告了涉诈账户异常信息；同时向保定兄弟行告知止付交易完成的回复。16时40分，十堰市公安局反诈中心、河北保定公安机关相继联系支行再次确认该账户已被限制交易，且完成了资金冻结，至此，该笔100万元涉诈资金被成功拦截在收款银行账户中。
截至目前，案件正在进一步侦破当中，两地公安机关对中行工作人员高度责任感和敏捷的专业能力给予高度认可，河北受骗客户多次打来电话对中行迅速行动成功挽回资金损失表达由衷感谢。
近年来，中国银行十堰分行坚持“以人民为中心”服务理念，深入贯彻落实党中央关于打击治理电信网络诈骗犯罪的部署要求，积极开展“全民反诈在行动”活动，通过数控加人防相结合的方式，构筑反诈“防护墙”，推动电诈”资金链“治理工作见行见效。本年度以来，十堰分行辖内网点共堵截处置有关案件近8起，堵截涉案资金近150余万元。下一步，该行将进一步坚守金融机构防控风险使命职责，积极配合公安机关开展打击治理、预警劝阻行动，筑牢反诈安全防线，切实守护好人民群众“钱袋子”。
