大数据监测预警显奇效 “白鳍豚”一个月揪出344家风险公司

湖北日报讯 （记者张阳春、通讯员吴凯波）用互联网、大数据，织牢、织密一张大网，让非法集资等金融风险无处遁形。12月10日，记者从省地方金融监督管理局获悉，依托大数据系统，我省已初步建立起立体化、信息化、网络化的金融风险监测预警体系，防风险“打早”“打小”，实现源头治理。

在武汉，哪个企业的“白鳍豚指数”数值高，哪个企业潜在风险就大。“白鳍豚指数”是武汉市大数据监测预警平台，针对非法吸收公众存款、集资诈骗等犯罪行为设立的分析模型，通过综合分析企业非法性指数、投诉率指数、收益率指数、特征性指数、传播力指数等多维度数据，计算出企业风险程度。“白鳍豚指数”迅速显露威力。投入使用仅一个月，武汉市金融风险监测预警平台监测覆盖全市企业473956家，发现风险企业344家，并及时将预警信息发送至相关单位妥善处置。

在襄阳，通过互联网、大数据手段，让监测预警有了“千里眼”、“顺风耳”。该市“非法集资监测2.0”除了社会举报信息、网络舆情信息收集研判，重点关注交易大数据，实时监测投融业务资金用途、资金流向、利率高低、参与人数及结构、违约情况等。

某网络科技公司以计算机硬件开发、智能家居等名义进行网络传销和集资！襄阳南漳县工商部门收到监测预警平台的警示信息后，迅速对该公司进行调查，制止有关违法行为。襄阳市监测预警平台运行以来，覆盖全市5000多家企业，排查出156家风险企业，行政处罚、刑事立案72家企业。通过源头布控，做到非法集资早发现、早识别、早预警、早核实、早打击，在出现苗头时期、涉众范围较小的时候解决问题。

人民银行反洗钱系统等相关行业大数据平台也纳入到我省监测预警体系中，通过对可疑资金账户实时监测及时发现风险线索。今年7月，农行三峡分行通过反洗钱系统发现5家公司存在大量资金分散汇入集中汇出资金异动情况，宜昌市及时调查核实，依法采取措施，控制资金约1.17亿元，有效地遏制了风险蔓延。

据介绍，全省各市州大数据监测预警平台将在近期对接、互联，织牢、织密覆盖全省的非法集资等金融风险大数据监测预警体系。